Ahora que la recesión ha terminado ¿Qué pasa con los préstamos de vivienda, hipotecas y Remortgages?

Hipotecas, remortgages y préstamos garantizados todos cayeron durante el período de la recesión y ahora que el Reino Unido es de la recesión lo que va a pasar con estos préstamos para la vivienda?
Para comenzar con las hipotecas, que son los préstamos para la vivienda necesita cuando una persona quiere comprar una propiedad, y se requiere una hipoteca si estamos hablando de un comprador por primera vez o alguien que ya es un dueño de casa que quiere pasar a una más grande y mejor propiedad. Durante los casi tres años de la recesión de la demanda de hipotecas se redujo y esto fue en gran medida causada por la falta de confianza en que penetró a través de la sociedad. Muchos estaban seguros de su seguridad en el empleo y, como tales, no estaban preparados para asumir una gran responsabilidad financiera.
fincas privadas de nueva construcción en todo el país quedaron con la mayoría de viviendas sin vender y constructores a menudo reducido su precio de estas casas u ofrecido incentivos en forma de suministro de jardinería, muebles, incluso los productos de línea blanca, y todos los revestimientos para el suelo de forma gratuita e incluida en el precio de la propiedad. Ahora, con un poco de confianza restaurada, muchos más serán animados a comprar una propiedad y que requerirá una hipoteca para hacerlo, y por lo tanto las aprobaciones de hipotecas van a aumentar.
Primera Plus no fue la única víctima de la recesión como muchos otros prestamistas de préstamos dueño de casa les siguieron cerrando sus puertas no volverlas a abrir de nuevo. corredores de préstamos garantizados dueño de casa salieron del negocio en sus cientos, si no miles, todos forzado a salir por el hecho de que los préstamos de vivienda se redujeron en más de un 80% desde principios de 2007.
Con el aumento de precios de la vivienda, es de esperar que un aumento de las solicitudes y aprobaciones para remortgages, hipotecas y préstamos garantizados seguirá en consecuencia, y el aumento de la sensación de confianza renovada debido al fin de la recesión sólo puede ayudar en este sentido.

La mayoría de los prestatarios británicos tienen expectativas poco realistas en cuanto al tiempo que les llevará a completar hacer los pagos de sus deudas, sugiere un estudio reciente.
En la investigación llevada a cabo por el Dow Jones, el consumidor medio espera haber limpiado sus deudas en el plazo de tres años. Sin embargo, la empresa de servicios financieros afirma que, en realidad, las tarjetas de crédito y préstamos personales no se pagarán un promedio de siete años y siete meses. Los resultados también mostraron que el prestatario típico tiene deudas no hipotecarias de alrededor de £ 11.000.
Con el británico medio poner alrededor de un octavo (13 por ciento) de su salario hacia el pago de la deuda, muchos podrían establecerse para ver la presión sobre sus pagos dure más tiempo de lo esperado. Según los cálculos de la empresa, que utiliza un ejemplo de interés que se cobra a 14 por ciento, se informó de dos tercios de todos los prestatarios a tomar 91 meses para salir de la zona roja – más del doble de la cantidad de tiempo que había esperado que hacer asi que. En general, por cada 100 £ prestadas que se establecen a pagar 167 £.
A principios de este año, Stephen Rose, director de la Oficina de Consejo de la deuda, afirmó que la obtención de préstamos de consolidación de deuda podría ser la mejor manera para que los consumidores controlen a sus gastos. Indicó que mediante la transferencia de dinero que se debe a varios acreedores en una cantidad mensual, que puede ser capaz de liberar más dinero para poner a los pagos de crédito. “La refinanciación de deudas [] para reducir la carga de intereses puede ser una solución,” Sr. Rose pretendía, y agregó que la creación de un presupuesto puede ser otra manera de aliviar las presiones financieras.

Al respecto de vídeo:

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *