Fácil 2% Home Loan modificación o refinanciación con Obama plan de estímulo

La economía es difícil, y el mercado de la vivienda es aún peor. Muchos propietarios están luchando para hacer sus pagos mensuales de la hipoteca, y muchos se enfrentan a una ejecución hipotecaria o impago de sus hipotecas. Hay algunas buenas noticias sin embargo, y se trata del presidente Obama “Making Home Affordable plan”, que es un plan de $ el 75 millones de dólares para ayudar a los propietarios de viviendas a refinanciar o modificar su préstamo de vivienda en una tasa fija hipoteca de la casa 2%. La cantidad de dinero que los dueños de una casa promedio ahorrará es de cientos al mes, y la calificación es fácil. Aquí es cómo utilizar este plan para su ventaja y ahorrar mucho dinero, o su casa de ser ejecutadas en:
La primera cosa que debe saber, es que este plan está ofreciendo incentivos en efectivo a los acreedores hipotecarios y los bancos que ofrecen asistencia a los propietarios que enfrentan “dificultades financieras” o de lo contrario son considerados de “alto riesgo”. Estos incentivos en efectivo permiten a los prestamistas y bancos para relajar los requisitos necesarios para refinanciar o modificar un préstamo para la vivienda. En última instancia, esto significa que más solicitudes serán aprobadas, e incluso si se le ha negado una modificación de préstamo o refinanciar en el pasado, o su crédito es malo, o el valor de su hogar ha disminuido, las probabilidades son aún serán aprobados para la refinanciación de préstamos de casa o modificación.
Los propietarios de viviendas en todo el país deben hacer por sí mismos un favor y por lo menos llamar a un prestamista o un banco. El ahorro que se informa de los propietarios de viviendas que han tomado ventaja de este plan y ha conseguido una tasa fija% casa 2 se reportan estar en los cientos de dólares al mes. Esto equivale fácilmente miles de dólares en ahorros a lo largo de la hipoteca. Usted puede guardar un montón de dinero, o tal vez lo más importante de su casa del embargo, mediante la adopción de unos sencillos pasos y hacer algo acerca de su problema.

Entre las diversas instalaciones modernas de crédito disponibles para los individuos y los hogares, los préstamos para la vivienda tienen los términos más largos. El término es típicamente entre 15 y 30 años. Este es un tiempo muy largo y el juego es muy alta dado que la hipoteca está respaldada por la propiedad. Por estas razones, usted debe escoger la estructura de amortización con extremo cuidado. Debe coincidir con sus ingresos, estilo de vida y planes financieros futuros. Tenga en cuenta las principales opciones de pago disponibles y ver cómo se comparan con tomar la decisión correcta.
de pago básico
Esta estructura de amortización del préstamo casa es sencillo y fácil de entender. Usted tiene un pago fijo que usted hace todos los meses. Es posible hacer pagos quincenales o semanales, así para que coincida con la entrada de su ingreso. El pago consta de dos partes. La primera parte es una parte de la cantidad principal del préstamo. La segunda parte es el pago de intereses. Mientras que el pago de intereses es grande al principio, que se reduce gradualmente de modo que usted paga más del principal. De esta manera, se obtiene una mayor equidad en la propiedad con el tiempo y crear riqueza.
Esta opción le permite planificar el pago de la hipoteca de acuerdo con sus necesidades individuales y para realizar cambios siempre que sea necesario. Sin embargo, si no son disciplinados, se pueden encontrar grandes dificultades para mantenerse al día con el pago. Usted puede entrar en más deuda también.
Por último, siempre es mejor para planificar cómo va a pagar su préstamo de vivienda dada su ingreso, el gasto y los planes futuros. Definitivamente, usted debe hacer provisiones para eventos inesperados también. Puede mantener un fondo de emergencia que le permitirá hacer los pagos de la hipoteca en caso de que los ingresos se reducen significativamente o sus gastos de aumentar de manera espectacular.

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