¿Puede una modificación del préstamo salvar mi casa?

A su vez en las noticias de hoy en día y lo que se oye es la exclusión, la exclusión, y más exclusión. Los bancos, el Senado de Estados Unidos, el Congreso, el presidente Obama y otros han llegado a la conclusión de que tenemos que poner fin a esta espiral descendente en las ejecuciones hipotecarias y ayudar a las familias a conservar sus viviendas o refinanciar otra cosa. Debido a la crisis en el sistema financiero y la caída del valor de la casa prestamistas están buscando soluciones a este problema .El método más utilizado con éxito para combatir esto es una modificación de préstamo.
¿Qué es una modificación de préstamo? Una modificación de préstamo es una modificación del contrato de préstamo que se acordó por el prestamista y el dueño de casa. El prestamista modifica el préstamo (s) existente con el fin de trabajar con el dueño de casa a causa de la dificultad. La razón es para ayudar a hacer el préstamo (s) más dentro de sus medios. Por lo general es en forma de una reducción de la tasa, que se fija la tarifa para un determinado período de tiempo, o la ampliación del plazo. En el pasado, esto sólo se utiliza cuando un prestatario era delincuente y una situación difícil como la pérdida del empleo, divorcio, enfermedad, y así sucesivamente.
El método más eficaz es el uso de una auditoría forense de préstamo junto con el uso de dificultades personales. Una auditoría de préstamo forense es la auditoría del préstamo y es de terms.The auditoría meta # 1 es para determinar si hubo violaciónes de las leyes federales y estatales. Si se encuentran estas violaciónes, a continuación, el archivo del cliente ha añadido la fuerza durante el proceso de modificación de préstamo. Muchas personas que han tomado el control de su situación de la hipoteca mediante el aprovechamiento de la modificación de préstamo.

Siempre hay límites de crédito que pueden restringir su capacidad para obtener los fondos que necesita debido a diferentes razones que pueden incluir mal crédito, la falta de garantías, requisitos de ingresos, etc. Sin embargo, si usted es propietario de una casa e incluso si no se utiliza su propiedad como garantía, puede hacer caso omiso de estos límites, por lo menos para una buena cantidad.
Por eso decimos que la propiedad de vivienda es un camino a través de la edición de la cantidad del préstamo. Independientemente del hecho de si se va a utilizar su propiedad para garantizar el préstamo o no, el prestamista será capaz de ofrecer cantidades mayores que las cantidades que él es capaz de ofrecer los inquilinos y no propietarios. Y esto se debe principalmente a una importante reducción del riesgo.
Tipos cantidad del préstamo y Préstamo
El monto del préstamo restricciones se aplican de manera diferente a los tipos de préstamo variadas. Para los préstamos con garantía real, el límite de la cantidad del préstamo dependerá de la equidad y el precio de mercado disponible de la propiedad que está siendo utilizado como garantía para el préstamo. Esto se debe al hecho de que la propiedad es en realidad la garantía del reembolso del préstamo hasta la cantidad del préstamo.
Si se utiliza como garantía la propiedad garantiza directamente el pago del préstamo y, por tanto, la propiedad de vivienda actúa de una manera sencilla y directa. Sin embargo, los préstamos no garantizados los resultados son similares. A pesar de que la propiedad no se utiliza como garantía todavía garantiza la devolución, junto con todos los activos de la demandante y, por tanto, también reduce el riesgo de la transacción por lo que es posible ofrecer mayores cantidades de préstamos. Como se puede ver, la propiedad de vivienda es beneficioso tanto para el prestamista y el prestatario de diferentes maneras.

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