Préstamo garantizado – ¿Qué tan bueno que puede ser para usted y cuánto Mala

El préstamo garantizado goza de una reputación de fiabilidad en el mercado de consumo. Un prestatario utiliza un activo, por ejemplo, su hogar para garantizar la re-pago del préstamo. Por lo tanto, con total confianza de que será re-pagado el préstamo, los prestamistas son capaces de ofrecer condiciones más flexibles y tasas de interés más bajas que con un préstamo sin garantía. De ello se desprende que un préstamo asegurado incurre muchos beneficios y bajo riesgo financiero tanto para el prestamista y el prestatario. Sin embargo, es este siempre el caso?
Proporcionar un consumidor tiene un activo para asegurar contra el préstamo, un préstamo garantizado es fácilmente accesible. El mercado es muy competitivo, conduciendo las tasas de interés sobre la suma prestada hacia abajo. Los términos son más flexibles que con un préstamo sin garantía por lo que el prestatario puede optar por un plazo más largo. menores tasas de interés y plazos más largos que repetir los pagos mensuales hacia abajo. Este préstamo es muy conveniente, con los clientes creen que están asumiendo un riesgo mínimo. Para el consumidor bien informado un préstamo garantizado es una sabia elección.
Si no se cumplen los re-pagos, el prestamista tendrá derechos sobre el bien gravado. A menudo, esta será la casa del prestatario, lo que lleva a mucha angustia personal. Por otra parte, si otras condiciones están presentes en el contrato, el consumidor puede verse obligado a renunciar a las posesiones adicionales.
En la primera impresión de un préstamo garantizado parece ser una opción de bajo riesgo y un consumidor prudente puede obtener muchos beneficios. Por el contrario, esta impresión parece ser la razón de que en la práctica, los consumidores se puede dejar incapaz de cumplir con re-pagos, lo que les obliga a renunciar a menudo su activo más importante. Para un consumidor como las consecuencias financieras y de estilo de vida son nefastas.

A menudo, muchos estudiantes comienzan su carrera con los préstamos que pende sobre sus cabezas. Al optar por la consolidación de deuda de préstamos estudiantiles al final de su vida universitaria, estos estudiantes pueden evitar el peligro de préstamos haciendo estragos en su carrera incipiente.
La mayor parte de los préstamos que se matricula el estudiante se espera que sean pagados después de que los estudiantes completan sus cursos y la mayoría de los préstamos federales para estudiantes dan un tiempo de tres meses después de que usted tiene que comenzar a pagar. Usar este período para optar por el asesoramiento de la deuda de préstamos estudiantiles efectiva de cualquier empresa de consolidación de préstamos estudiantiles.
Criterio de elegibilidad
Cualquier persona con un préstamo de más de $ 7,500 puede ir para la consolidación de préstamos estudiantiles, pero ciertos criterios variar para los préstamos estudiantiles federales y préstamos privados. Por lo tanto, consulte con su compañía de préstamos si usted es elegible para el programa de consolidación de deuda de préstamos estudiantiles o no.
¿Cuándo es el mejor momento para una consolidación de préstamos estudiantiles?
Algunos préstamos no pueden consolidarse hasta que haya llegado al final de su vida de la universidad o graduado. Por lo tanto, lo mejor es que comience a indagar sobre la consolidación de préstamos estudiantiles, mientras que este período todavía no ha empezado de manera que el momento en que pasa a ser elegible, usted puede ir para la consolidación de la deuda es. El período de gracia después de la graduación es otro buen momento para la consolidación de préstamos estudiantiles. Muchas compañías ofrecen incentivos adicionales si consolida durante este período.
Espere que toda esta información le ayudará a elegir el programa de consolidación de deuda de préstamos estudiantiles derecha y ayudar a aligerar su carga de la deuda.

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